Intérêts simples ou composés sur toute somme, au taux qu'on vous a proposé
Estimations uniquement, pas un conseil financier. Ce que vous saisissez reste sur votre appareil.Le calculateur d'intérêts donne les deux réponses sur le même argent : ₹1,00,000 à 8 % pendant 5 ans rapportent ₹40,000 en intérêts simples et ₹46,933 avec une capitalisation annuelle. Saisissez le taux qu'on vous a proposé, choisissez une capitalisation de annuelle à quotidienne, et le tableau année par année montre exactement où les deux chiffres se séparent.
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Choisissez Simples ou Composés sous « Quels intérêts ? ».
Réglez le Montant et le Taux qu'on vous a proposé.
Saisissez la Durée en années et en mois, et la fréquence de capitalisation pour les intérêts composés.
Lisez les intérêts gagnés, le montant final et le chiffre de l'autre formule, puis appuyez sur « Partager le résultat ».
Deux formules répondent à presque toutes les questions sur les intérêts, et cette page applique les deux aux mêmes chiffres pour que la différence se voie au lieu de s'imaginer.
Les intérêts simples sont calculés uniquement sur la somme d'origine : intérêts = capital × taux × durée ÷ 100, et le total est le capital plus ces intérêts. ₹1,00,000 à 8 % pendant 5 ans rapportent ₹40,000, soit ₹8,000 chaque année, toujours le même montant.
Les intérêts composés ajoutent les intérêts de chaque période au solde, si bien que la période suivante rapporte sur un chiffre plus grand : montant = capital × (1 + taux ÷ périodes)^(périodes × années). Les mêmes ₹1,00,000 à 8 % capitalisés une fois par an deviennent ₹1,46,933, soit ₹46,933 d'intérêts : ₹6,933 de plus que la ligne droite, entièrement gagnés par des intérêts laissés au repos.
La fréquence de capitalisation se choisit ici, d'une fois par an à chaque jour, car une banque, un chit fund et un manuel scolaire en supposent chacun une différente et les réponses diffèrent. Une capitalisation quotidienne sur ce lakh donne environ ₹49,176 d'intérêts au lieu de ₹46,933 : mieux, mais loin du bond qu'on imagine.
Un résultat surprend et il est montré honnêtement plutôt que caché. Sur moins d'un an, la capitalisation annuelle donne moins d'intérêts que la formule simple, car rien n'a encore été capitalisé et l'exposant compte moins qu'une ligne droite sur une fraction d'année.
Aucun taux, aucun produit ni aucun dispositif n'est intégré à cette page. Elle utilise le taux qu'on vous a proposé, donc rien n'y devient obsolète quand une banque ou l'État change quelque chose. Pour un dépôt à terme bancaire avec options de versement et taux senior, le calculateur de FD convient mieux ; pour un prêt remboursé par échéances, utilisez le calculateur d'EMI, car des intérêts sur un solde décroissant sont un tout autre calcul.
Estimations à titre indicatif, pas un conseil financier.
Intérêts simples = capital × taux × durée ÷ 100, et le total à rembourser est le capital plus ces intérêts. Pour ₹1,00,000 à 8 % pendant 5 ans, les intérêts sont de ₹40,000 et le total de ₹1,40,000. Les intérêts annuels ne changent jamais, car ils sont toujours calculés sur la somme d'origine.
Les intérêts simples portent seulement sur la somme d'origine ; les intérêts composés portent sur la somme plus les intérêts déjà ajoutés. Sur 5 ans à 8 % pour ₹1,00,000, l'écart est de ₹6,933 : ₹40,000 contre ₹46,933. Plus la durée est longue, plus l'écart se creuse.
Une capitalisation plus fréquente fait entrer les intérêts plus tôt dans le solde, où ils commencent à rapporter. Sur ₹1,00,000 à 8 % pendant 5 ans, la capitalisation annuelle rapporte ₹46,933, trimestrielle ₹48,595 et quotidienne ₹49,176. Le taux proposé est le même dans les trois cas ; seule change la fréquence d'application.
Chaque formule a sa réponse. Saisissez le montant, le taux proposé et la durée en années et en mois, puis choisissez simples ou composés. Le résultat affiche les intérêts et le total avec deux décimales, si bien que les paise ne disparaissent pas dans un arrondi.
Oui, pour une durée de moins d'un an avec capitalisation annuelle. Rien n'a encore été capitalisé, et une puissance fractionnaire compte moins qu'une ligne droite : 6 mois à 8 % sur ₹1,00,000 donnent ₹3,923 en composés contre ₹4,000 en simples. Au-delà d'un an, les intérêts composés passent toujours devant.
Pas pour le chiffre exact. Un prêt remboursé par mensualités calcule les intérêts sur un solde qui baisse chaque mois, ce que traite le calculateur d'EMI. Un dépôt à terme bancaire capitalise chaque trimestre avec ses propres règles de versement, ce que traite le calculateur de FD. Utilisez cette page pour une somme laissée telle quelle.
Formula only: no rates or limits are read from an official source.
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